Našim cieľom je byť najinovatívnejšou poisťovňou na trhu a preto hľadáme riešenia ktoré zjednodušujú prácu sprostredkovateľom.
V San Marco portal (SMP) môžete využiť automatické posudzovanie vinkulácií v majetkovom poistení pre produkty:
– DOLCAS (DOLCE CASA, DOLCE CASA NEW, DOMINO a DOMINO EXTRA)
– DOMTRIO
V prípade, že sprostredkovateľa navštívi klient so žiadosťou o vinkulovanie poistnej zmluvy, je možné použiť novú funkcionalitu v San Marco Portali s názvom „Posúdenie vinkulácie“, ktorá sa nachádza v časti „Správa zmlúv“. Výberom položky „Zmluvy“ sa na ľavej strane zobrazí ponuka aj s pridanou novinkou. Po kliknutí na Posúdenie vinkulácie sa zobrazí Formulár: „Žiadosť o predbežné posúdenie vinkulácie“.
Funkcionalita nie je obmedzená len na zmluvy pod správou daného sprostredkovateľa poistenia. Je dostupná tak, aby sprostredkovateľ mohol vybaviť akéhokoľvek klienta, ktorého zmluva spĺňa podmienky potvrdenia vinkulácie.
- Sprostredkovateľ po identifikácii klienta na základe dokladu totožnosti zadá v záložke „Základné údaje“ povinné položky:
– číslo poistnej zmluvy
– rodné číslo, prípadne IČO poistníka
2. Systém skontroluje základné parametre:
– kombinácia čísla PZ + zadaný identifikačný údaj poistníka
– stav poistnej zmluvy = Akceptovaná
– poistná zmluva je zaplatená
– poistná zmluva nie je vinkulovaná
3. Po overení scoringu danej zmluvy a splnenia podmienok sa sprostredkovateľ posunie na ďalšiu záložku s názvom „Dotazník k žiadosti o vinkuláciu“. Sprostredkovateľ je povinný vyplniť pravdivo dané údaje. Odpovede na povinné otázky vypĺňa výlučne podľa predloženého vinkulačného tlačiva, ktoré má pred sebou. Všetky potrebné údaje sa nachádzajú na tlačive, ktoré predloží klient. V prípade, že žiadateľom o vinkuláciu nie je poistník, je potrebné na žiadosti o vinkuláciu mať aj podpis poistníka aj žiadateľa (tieto povinnosti sa nemenia a je potrebné ich naďalej dodržovať).
Je možné potvrdiť vinkuláciu na základe automatického posúdenia v SMP len do maximálnej výšky 400 000 eur.
Po vyplnení polí prebieha ďalšia systémová kontrola.
4. Po splnení podmienok povolí SMP automaticky prístup na tretiu poslednú záložku s názvom „Miesto poistenia“.
Podľa zvoleného objektu z dotazníka sa v tejto záložke zobrazia vždy tie povinné polia, ktoré sú potrebné na posúdenie. Miesto poistenia sa vždy vypĺňa z danej žiadosti o vinkuláciu.
Systém po zadaní všetkých potrebných údajov vyhodnotí dané parametre, a ak je možné potvrdiť danú vinkuláciu, systém zobrazí hlášku:
5. Po zobrazení potvrdzujúcej kladnej hlášky je možné potvrdiť danú vinkuláciu klientovi. Samozrejme, jeden potvrdený originál so žiadosťou je potrebné vždy zasielať do Generali zaužívaným spôsobom, kde sa archivuje a zaznamenáva v informačnom systéme poisťovne.
Ak v ktoromkoľvek kroku nebude možné potvrdiť vinkuláciu, systém zobrazí upozornenie aj dôvod, prečo nie je možné potvrdiť vinkuláciu. Zároveň je potom možné poslať danú vinkuláciu klasickým spôsobom e-mailom na [email protected].
Napr.
Všetky odpovede sprostredkovateľa k posúdeniu vinkulácie sú zaznamenané v internom systéme Generali na danej poistnej zmluve.
Doterajšie podmienky zostávajú v platnosti.
Zmena nastáva v rýchlejšom vybavení pre sprostredkovateľa aj pre klienta.
