Opäť sme si pre Vás pripravili niekoľko tipov pre zefektívnenie práce v našej novej kalkulačke ProFi. V dnešnom článku sa dozviete všetko o dodatkoch, mieste poistenia, či ako správne poistiť stroje a elektroniku.
SUMARIZÁCIA: do aplikácie sme doplnili voľbu sumarizácia. Využijete ju na rýchly náhľad na dojednané poistenie. Zobrazíte si ju cez hornú lištu: kliknite na tlačiareň a vyberte voľbu Sumarizácia (neslúži na tlač ponuky).
GENEROVANIE PRÍLOHY PRIPOISTENIA/DOLOŽKY DO PONUKY: ak vygenerujete ponuku, automaticky k nej budete mať dotiahnutú aj prílohu pripoistenia/doložky. Klienta môžete teda jednoduchšie informovať o rozsahu poistenia.
POISTNÍK/POISTENÝ: na úvodnú stránku sme doplnili možnosť zadať poisteného odlišného od poistníka.
Po zrušení zakliknutia aplikácia rozbalí polia pre údaje o poistenom.
Po zadaní údajov o poistenom aplikácie jeho údaje používa v jednotlivých druhoch poistenia (napr. kód hlavnej ekonomickej činnosti – NACE)
MIESTO POISTENIA: na dlaždici objektu aj miesta poistenia sme doplnili názov miesta poistenia (nepovinný údaj).
V dotazníku k miestu poistenia v bode 1. Miesto poistenia sa údaje automaticky doťahujú z dlaždice miesta poistenia a nie je možné ich prepisovať.
V miestach poistenia sa ako prvé zobrazuje sídlo spoločnosti. Túto možnosť si vyberte, ak miesto poistenia a sídlo spoločnosti sú totožné.
Adresu miesta poistenia pridajte pomocou tlačidla pridať.
Zadať adresu poistenia môžete dvoma spôsobmi:
a) zadanie adresy pomocou mapy – vyhľadajte adresu pomocou mapy alebo vpíšte údaje do priamo predpísaných polí (viď obrázok)
b) zadanie adresy pomocou katastra – vyhľadajte adresu pomocou katastra alebo vpíšte údaje priamo do predpísaných polí.
POISTENIE STROJOV A ELEKTRONIKY – ak poisťujete súbor všetkých strojov a elektroniky evidovaných v účtovnej evidencii poisteného – vyberiete si v aplikácii záložku:
Ak nepoisťujete cely súbor z účtovnej evidencie, ale iba jednu alebo niekoľko konkrétnych vecí – vyberte si v aplikácii záložku:
POISTENIE VŠEOBECNEJ ZODPOVEDNOSTI ZA ŠKODU – do i-čka k výberu jednotlivých druhov všeobecnej zodpovednosti za škodu sme pridali informáciu, ktorá Vám pomôže pri rozhodovaní, aký druh vybrať.
Ak dojednávate poistenie pre obec, aplikácia automaticky dotiahne predvolené znenie poisťovacej činnosti, nemusíte ju už vypĺňať ručne.
Vedeli ste, že?
- Bytové domy – pri poistení bytových domov je možné cez výber strojného a elektronického zariadenia objednať poistenie strojných a elektronických zariadení na 1. riziko
2. Iná spoluúčasť – ak si vyberiete inú spoluúčasť, v aplikácii sa zobrazia polia pre zadanie požadovaných parametrov. Spoluúčasť v % a minimálna spoluúčasť v € je povinné pole, maximálna spoluúčasť v € je nepovinné pole. Ak požadujete inú fixnú spoluúčasť v € bez percentuálnej spoluúčasti, do položky Spoluúčasť v % vložte 0 a do položky Minimálna spoluúčasť v € požadovanú výšku v €. Platí to aj opačne. Iná spoluúčasť vždy podlieha úpisu, t.j. schváleniu underwritera, produktového manažéra alebo manažéra odboru poistenia podnikateľov.
Elektronické zaslanie bezpodpisovej zmluvy klientovi – ak dojednávate bezpodpisovú zmluvu, po akceptácii si stiahnite vygenerovanú sadu dokumentov a ako prílohu ju pošlite e-mailom klientovi.
Elektronická komunikácia – na strane zhrnutie je autmaticky zaškrtnutá voľba elektronickej komunikácie. Znamená to, že následná komunikácia poisťovne s klientom v prípadoch, keď to povoľujú VPP bude zasielaná elektronicky.
GENEROVANIE DODATKOV SPUSTENÉ
Do aplikácie sme doplnili možnosť vypracovania dodatku k akceptovaným obchodným prípadom (poistným zmluvám) v ProFi Extra. Všetky možnosti práce s dodatkom pribudli na vrchnej lište.
VYTVORENIE DODATKU: v sekcii „vytvoriť dodatok“ 1x kliknete na šípku pri Poistnej zmluve, ku ktorej chcete generovať Dodatok. Takýmto spôsobom generujete prvý a aj všetky následné dodatky.
DODATKY NEČÍSLUJEME: dodatok č. 1 a dodatok č.2 atď. nadväzujú na seba na základe dátumu účinnosti jednotlivých dodatkov. Dodatok odráža aktuálny stav poistenia po zmene, ktorú klient požadoval (pripoistenie/odpoistenie).
Dôvod dodatku: do poľa „popis požadovanej zmeny“ uvádzajte dôvod (predmet) dodatku. – napr. Dopoistenie stavby – administratívnej budovy sídla spoločnosti. Tento text sa doťahuje do tlače a je uvedený v úvode dodatku.
Rozpracovaný dodatok môžete zmazať. V časti „vyhľadať rozpracovaný dodatok“ máte možnosť zrušiť vytvorený obchodný prípad. Stlačením tlačidla „Zruš“ sa rozpracovaný Dodatok zruší a vy môžete generovať nový. Následný obchodný prípad – Dodatok, sa vám dotiahne ako posledná platná (akceptovaná) verzia Zmluvy/Dodatku.
Údaje do Dodatku sa vám dotiahnu rovnako ako pri poistnej zmluve.
To znamená, že ak napríklad v poistnej zmluve bola poistená iba Všeobecná zodpovednosť za škodu a Dodatkom dopoisťujete stavby. Ako miesto poistenia sa vám dotiahne sídlo spoločnosti. Túto možnosť si vyberte, ak miesto poistenia a sídlo spoločnosti sú totožné. V prípade, že miesto poistenia je iné, novú adresu zadáte prostredníctvom tlačidla „Pridať“.
To isté platí aj o poistení Všeobecnej zodpovednosti za škodu. V prípade, že v poistnej zmluve bolo predmetom poistenia len poistenie majetku a klient žiada Dodatkom dopoistiť Všeobecnú zodpovednosť za škodu, potrebné údaje (činnosti, príjmy, počet zamestnancov a pod.) sa vám dotiahnu automaticky.
Prehľad všetkých akceptovaných dodatkov nájdete v časti „Vyhľadať akceptovaný dodatok“.
Všetky úpisy schválené v poistnej zmluve sa automaticky prenášajú do Dodatku.
Úpis sa prenáša v stave „schválený“, okrem „všeobecných úpisov“ – teda úpisov, ktoré negenerovala aplikácia, ale ste ich žiadali vy – prostredníctvom tlačidla „Pridať úpis“. Tie sa prenesú v stave „Požiadavka“ a je potrebné ich opätovné schválenie underwriterom.
Štruktúra úpisov je prednastavená tak, aby bola rozbalená a mohli ste „kliknúť“ priamo na konkrétnu požiadavku –
Pole pre Úpisy si môžete zväčšiť potiahnutím na spodnej hrane okna.
Škodovosť pri všetkých druhoch poistenia je už na začiatku.
Pole pre uvedenie počtu škôd za posledných 5 rokov sme presunuli hneď pod názov a ikonu druhu poistenia pre jeho lepšiu viditeľnosť.
Na dlaždiciach pre pripoistenia sme doplnili poistnú sumu. Tento údaj je možné upraviť bez potreby otvorenia dlaždice pripoistenia. Ak však chcete zmeniť aj iné parametre pripoistenia, je potrebné ho otvoriť a urobiť požadované úpravy.
Nepoistiteľné činnosti už kontroluje aplikácia – všetky činnosti ktoré sú predmetom poistenia porovnáva aplikácia so zoznamom nepoistiteľných činností a činností vyžadujúcich si súhlas underwritera. Činnosť podliehajúca úpisu sa automaticky označí.
